銀盛支付涉四項違法違規收央行鉅額罰單。綜合支付機構今年以來罰單情況來看，這是支付機構在2022年收到的第二張千萬級別罰單。銀盛支付涉四項違法違規收央行鉅額罰單。
銀盛支付涉四項違法違規收央行鉅額罰單1
3月30日，中國人民銀行深圳市中心支行公示行政處罰信息，銀盛支付服務股份有限公司（下稱 “銀盛支付”）因四項違規被罰2245萬元，時任董事長被罰44.9萬元。
據披露，銀盛支付涉及的違規行爲類型包括未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。
2021年底，銀盛支付就曾因違反清算管理相關規定與身份不明的客戶進行交易被罰款189萬元。在此之前，2020年中，銀盛支付寧波分公司因與身份不明的客戶進行交易等原因，被罰款535萬元，重慶分公司河北分公司也收到了百萬罰單。2018年，盛銀支付也曾收過央行開出的千萬級罰單。
歷史裁判文書信息顯示，銀盛支付曾被公安機關列爲確定可能曾爲某網絡賭博平臺提供資金支付結算服務的公司之一。此外，銀盛支付涉及衆多關於POS機押金等問題的投訴。據銀盛支付對外迴應，罰單事關歷史業務的檢查。
銀盛支付成立於2009年，於2011年首批獲得支付牌照，目前許可經營全國範圍的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。母公司銀盛集團原名爲銀盛金融集團，成立於2002年，早期經營手機用戶繳費的空充業務。
工商信息顯示，銀盛支付由銀盛科技服務集團有限公司通過銀盛通信有限公司（下稱 “銀盛通信”——控股，其他股東還包括深圳市潤銀資產管理企業（有限合夥）、深圳市創銀商務服務企業（有限合夥）、深圳市銀順投資企業（有限合夥）、深圳市中鴻商務服務企業（有限合夥），背後的投資人包括林重成、林銳斌、林卓彬、林銳雄等。
銀盛集團創始人及董事局主席林重成曾是深圳市銀盛小額貸款有限公司（下稱 “銀盛小貸’）法人及股東以及港澳臺的獨資企業一票通網絡科技（深圳）有限公司的.高管。後者目前由銀盛億票通控股有限公司持有。
銀盛通信對外持有銀盛小貸、深圳中微鏈科技有限公司、銀盛保險代理有限公司、深圳銀盛金融集團廈門有限公司、圳市銀盛徵信有限公司、深圳市銀盛信用融資擔保有限公司（下稱 “銀盛信用”）、深圳市銀盛添利基金管理有限公司、深圳銀盛融資租賃有限公司。
銀盛小貸由銀盛通信有限公司以及深圳市海盟投資有限公司等公司持有。兩家公司共同投資的企業還包括銀盛信用、深圳市銀盛海盟非融資擔保有限公司。
P2P銀盛金服曾表示其是由銀盛金融集團。2014年11月，深圳前海銀盛互聯網金融服務有限公司對外宣佈，旗下網貸平臺銀盛貸上線。該公司目前已更名深圳銀盛普惠技術有限公司，官網已不可查，並涉及多起金融借款糾紛。
銀盛支付涉四項違法違規收央行鉅額罰單2
2022年最大支付罰單來了。
日前，央行深圳市中心支行公佈了行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務股份有限公司（下稱銀盛支付）因存四項違法行爲，被罰款2245萬元。
董事長負有直接責任被罰44.9萬元
具體來看，銀盛支付此次被罰共涉及4項違規內容，包括未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。另行政處罰決定書顯示，時任銀盛支付董事長陳敏對上述違法違規行爲負有直接責任，被罰44.9萬元。
官網顯示，銀盛支付是銀盛集團旗下子公司，成立於2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發的全國業務範圍的《支付業務許可證》，允許在全國範圍內從事互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。支付牌照有效期至2026年。
對此次支付機構罰單，博通諮詢金融業資深分析師王蓬博對《證券日報》記者評價認爲，這是目前爲止年內公佈的最大的一筆罰單，說明違規情況較爲嚴重。同時，“雙罰”制再次出現，並直接處罰了董事長，在業界也較爲少見。另外，從處罰的內容上來看，也呈現了央行對違規較爲聚焦的方向，反洗q和收單違規，包括特約商戶的管理，身份識別和亂放通道等問題。
記者注意到，綜合支付機構今年以來罰單情況來看，這是支付機構在2022年收到的第二張千萬級別罰單。2022年年初，快錢支付清算信息有限公司因存在4項違法行爲，被處以罰款1004萬元，並責令限期改正。
反洗q、收單業務成罰單“重災區”
記者注意到，今年以來，監管對支付機構違規行爲從未手軟，並對支付機構違規處罰力度持續加強，除了千萬級別罰單外，還有多張百萬級別罰單。
例如，1月份，北京數碼視訊支付技術有限公司存在6項違法行爲，被給予警告並罰沒合計280萬元，時任數碼視訊支付風控總監被罰15萬元；同日，聯動優勢電子商務有限公司存在6項違規行爲，被罰沒608萬元，時任聯動優勢電子商務有限公司總經理給予警告，並處以罰款20萬元。
此外，得仕股份有限公司也因存在違反清算管理規定行爲，被央行上海分行處以430萬元罰款等等。
另外，在3月份，第三方支付行業罰單更是密集而至，也引起業界廣泛關注。比如，央行石家莊中心支行一次性披露18張罰單，其中有16張罰單針對支付機構及其相關業務負責人。
其中8家機構均因收單業務被罰，違法行爲類型也相似：涉及違反特約商戶實名制審覈管理規定、違反收單銀行結算賬戶管理規定、違反收單業務本地化經營管理規定等行爲，處罰金額合計達718萬元。同時，8家收單機構的相關負責人均因“違反特約商戶實名制審覈管理規定”分別被罰5萬元，涉及崗位包括總經理、副總經理、風控經理等。
王蓬博表示，從今年前三個月罰單情況來看，反洗q和收單業務是處罰重點領域。支付機構風控體系不健全，業務開展幾企業合規意識還需要進一步加強。建議支付機構加強通過技術手段來改進收單中出現的特有商戶管理問題，並建立專業的反洗q團隊，增強反洗q系統的設計及甄別能力。把風控和義務緊密結合，最大限度的避免違規事件的發生。
中國支付網創始人劉剛告訴《證券日報》記者，支付機構應在以下幾個方面加大力度：“第一，提升合規意識，建立基本合規制度，明確分工的同時將責任落實到人；第二，加強風控水平，運用新型技術提升合規工作效率；第三，適時調整策略，企業經營者樹立‘合規先行’的理念，提升合規意識。”
銀盛支付涉四項違法違規收央行鉅額罰單3
近日，央行深圳市中心支行網站公佈的行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務股份有限公司（下稱）因存四項違法行爲，被罰款2245萬元。作出處罰的日期爲2022年3月21日。
具體來看，4項違規內容分別是未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。
此外，時任銀盛支付董事長陳敏對上述四項違法違規行爲負有直接責任，被罰44.9萬元。
公開資料顯示，銀盛支付註冊於深圳，是銀盛集團子公司，成立於2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發的全國業務範圍的《支付業務許可證》，是首批獲得支付牌照的27家機構之一。
2021年5月，銀盛支付完成第二次牌照續展，業務類型爲全國範圍內的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。陳敏爲公司法定代表人、董事長。
據瞭解，這是銀盛支付在2022年收到的第2張罰單。此前，中國人民銀行青島市中心支行2022年1月7日公佈的行政處罰決定書（青銀罰字〔2021〕14號）顯示，銀盛支付服務有限公司青島分公司因收單銀行結算賬戶設置不規範；爲同一商戶多次入網、分配不同商戶號被人民銀行青島市中心支行依法責令限期整改，並處罰款9萬元。處罰日期爲2021年12月31日。
一直以來，反洗q都是監管部門的重點之一，支付機構則是反洗q處罰公示表上的“常客”
2021年11月，央行發佈的《中國反洗q報告2020 》顯示，2020年共對614家義務機構開展反洗q執法檢查，其中87%爲法人機構，依法處罰反洗q違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。
從金額上來看，這是支付機構在2022年收到的最大罰單，同樣被罰千萬元級別的還有快錢支付。
2022年2月，快錢支付清算信息有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易等四項原因，被央行上海分行處以罰款1004萬元，並責令限期改正。
